(NC) - مع تزايد عدد خيارات الاستثمار في السوق ، من السهل أن تغمر نفسك. بدون وجود خطة ، أو التوجيه والانضباط للوصول إلى الأهداف المالية ، من السهل أن تنجذب إلى أحدث صيحات السوق الساخنة. ولكن هذا يمكن أن يؤدي إلى عدم توافق المحافظ الاستثمارية مع الأهداف المالية. قد يتحمل المستثمرون مخاطر وتقلبات أكثر مما يريدون ، وقد يواجهون أداءً أضعف.
كيف يمكنك حماية أموالك وتحقيق أهدافك المالية؟ الجواب بسيط: العمل مع مستشار مالي محترف.
يشاركك تيد توهي ، المستشار المالي CIBC Imperial Service في بومانفيل ، أونتاريو ، نصائحه حول العمل مع أحد المستشارين. يقول توهي: "يتمتع المستشار المحترف بالمؤهلات والخبرة والأدوات اللازمة لمساعدة المستثمرين على التركيز على المدى الطويل ، وهو أمر أساسي لتحقيق أهدافك".
سيساعدك المستشار المالي الجيد في بناء خطة تأخذ في الاعتبار أولوياتك الحالية في نفس الوقت الذي تبني فيه احتياجاتك المالية المستقبلية. يجب أن يجتمع معك المستشار بانتظام لمراقبة التقدم وإجراء التعديلات اللازمة.
يجب أن يلتزم مستشارك بما يلي:
الاجتماع معك شخصيًا لمناقشة أسلوبك في التعامل مع أموالك ومساعدتك على تحقيق أهدافك طويلة المدى ؛
الإجابة عن أي أسئلة قد تكون لديك حول مؤهلاته المهنية وخبرته وتعويضاته ؛
جدولة جلسات منتظمة معك لمراجعة خطتك ؛
إبقائك على اطلاع دائم بأية تغييرات تطرأ على محفظتك الاستثمارية ؛ و
إخطارك بأي فرص استثمارية جديدة قد تكون مناسبة لظروفك.
كما هو الحال مع أي علاقة ، يتطلب الأمر اتصالًا ثنائي الاتجاه لجعلها تعمل. مسؤوليتك هي مشاركة أهدافك ، وتحمل المخاطر ، وجميع المعلومات التي يحتاجها مستشارك لإدارة صورتك المالية الإجمالية. تأكد من إبقاء مستشارك على علم بأي تغييرات.
يعد العمل معًا على المدى الطويل مع مستشارك المالي أحد أكثر الطرق فعالية لتلبية احتياجاتك اليوم مع البناء للمستقبل الذي تريده.
الغرض من هذه المقالة هو تقديم معلومات عامة ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة محددة. هذه المقالة غير قابلة للتطبيق في كيبيك.
- أخبار كندا
أهم 10 أسئلة لطرحها على مستشارك
(NC) - يوصي مجلس معايير المخططين الماليين (FPSC) بطرح هذه الأسئلة العشرة عند اختيار مستشار مالي:
ما هي مؤهلاتك؟
ما هي الخبرة التي لديك؟
ما هي الخدمات التي تقدمها؟
ما هو نهجك في التخطيط المالي؟
هل ستكون الشخص الوحيد الذي يعمل معي؟
كيف سأدفع مقابل خدماتك؟
كم تتقاضى عادة؟
هل يمكن لأي شخص غيري الاستفادة من توصياتك؟
هل أنت منظم من قبل أي منظمة؟
هل يمكنني الحصول عليه في الكتابة؟
- أخبار كندا
ZZZZZZ