المرشحون المثاليون لتداول حسابات القبض:
أي عمل يقدم منتجًا أو خدمة لأعمال أخرى ذات جدارة ائتمانية ويقيده وضع التدفقات النقدية اليومية.
هل يحتاج عملك إلى:
• نقد لتغطية الرواتب؟
• رأس المال العامل لدعم النمو؟
• مساعدة في مشاكل التدفق النقدي؟
• مساعدة بسبب رفض البنك أو رفض تمديد الخطوط الحالية؟
• معدات جديدة لتنمو؟
ما هو العوملة؟
في الوصول إلى العوملة التقليدية ...
الكلمات الدالة:
التخصيم ، مقالات التخصيم ، معلومات التخصيم ، شركات التخصيم ، رأس المال العامل
نص المقالة:
المرشحون المثاليون لتداول حسابات القبض:
أي عمل يقدم منتجًا أو خدمة لأعمال أخرى ذات جدارة ائتمانية ويقيده وضع التدفقات النقدية اليومية.
هل يحتاج عملك إلى:
• نقد لتغطية الرواتب؟
• رأس المال العامل لدعم النمو؟
• مساعدة في مشاكل التدفق النقدي؟
• مساعدة بسبب رفض البنك أو رفض تمديد الخطوط الحالية؟
• معدات جديدة لتنمو؟
ما هو العوملة؟
في ترتيب العوملة التقليدي ، تبيع الشركة بالفعل مستحقاتها إلى شركة أخرى ("عامل") بسعر مخفض. بعد البيع ، يتم تسجيل أرصدة الذمم المدينة في الميزانية العمومية للعامل منذ انتهاء حق الملكية. نظرًا لأن العامل يمتلك بعد ذلك المستحقات ، فإنه يوفر عمومًا جميع خدمات الائتمان والتحصيل والمحاسبة المطلوبة اللازمة لتحصيل المستحقات ، بما في ذلك افتراض التعرض للخسارة النهائية من المدين العميل. الفرق المهم بين التخصيم والإقراض القائم على الأصول هو الملكية. في العوملة ، يتم شراء المستحقات وامتلاكها بواسطة العامل. في ترتيبات الإقراض على أساس الأصول ، يتم رهن الذمم المدينة للمقرض كضمان للقرض ، لكن المقترض يحتفظ بالملكية والسيطرة الكاملة على الذمم المدينة وتبقى قيمة الذمم المدينة في البيان المالي للمقترض.
يمثل الحفاظ على التدفق النقدي تحديًا لجميع الشركات. هل تواجه شركتك تحديات في التدفق النقدي بسبب بطء دفع العملاء؟ هل اضطررت إلى رفض الفرص الجديدة بسبب مشاكل التدفق النقدي؟
كما يعلم كل صاحب عمل ، فإن المبيعات وحدها لا تقيس ربحية الشركة. على سبيل المثال ، قد تزداد المبيعات ، ولكن قد تضطر الشركة إلى الانتظار لأسابيع أو حتى أشهر للدفع. خلال ذلك الوقت ، لا يمكن لشركتك شراء مواد لمزيد من الطلبات أو تلبية كشوف المرتبات أو نفقات التشغيل الأساسية الأخرى. قد تكون الحلول هي "تمويل حسابات القبض المقدمة من خلال خدمات التمويل المتنوعة". أصبح تمويل حسابات القبض سريعًا خيارًا شائعًا لمرونته وسرعة ضخ رأس المال المطلوب.
لماذا يعتبر تمويل حسابات القبض خيارًا شائعًا في عالم الأعمال اليوم
إن تمويل حسابات القبض أو "التخصيم" موجود منذ عدة عقود. اليوم ، يمكن أن تتمتع الأعمال التجارية بأي حجم تقريبًا والتي تقدم ائتمانًا لشركات أخرى للسلع أو الخدمات بالفوائد العديدة لتمويل حسابات القبض.
وببساطة ، فإن تمويل حساب المدينين هو تبادل الحسابات التجارية المدينة ذات الجدارة الائتمانية من أجل الحقن الفوري لرأس المال العامل. عند إنشاء فاتورة ، يمكن شراؤها بمقدمة تتراوح بين 75 إلى 90٪ من صافي مبلغ الفاتورة. عندما يدفع عميلك الفاتورة ، ستتلقى جزء الاحتياطي مطروحًا منه رسوم الخدمة الاسمية.
لماذا يجعل تمويل حسابات القبض منطق مالي
يقدم تمويل حسابات القبض العديد من المزايا:
• التمويل الأولي متاح عادة ما بين 5-7 أيام عمل عند استلام الاتفاقات الرسمية المكتملة ، وبعد ذلك يتم تمويل جميع السلف المستقبلية في غضون 24 ساعة.
• لا ينشئ تمويل حسابات القبض أي التزام مالي على الميزانية العمومية لشركتك ولا يلزم عمومًا أي ضمانات أخرى (خارج الذمم المدينة).
• يقتصر مبلغ التمويل المتاح لك فقط على الجدارة الائتمانية لعملائك.
• يركز تمويل حسابات القبض على الجدارة الائتمانية لعملائك بدلاً من تاريخك المالي.
• يتيح تمويل حسابات القبض الوصول السريع إلى رأس المال العامل ، بدلاً من الانتظار 30 أو 60 أو 90 يومًا لتلقي المدفوعات من عملائك ، فإن الأموال متاحة على الفور عند الطلب.
تم تصميم برامج تمويل حسابات القبض "بشكل عام" مع وضع المعايير التالية في الاعتبار.
• يجب أن تقدم شركتك منتجًا أو خدمة لأنشطة تجارية أخرى جديرة بالائتمان (لا توجد مبيعات للمستهلكين)
• يجب أن تبيع شركتك بشروط
• يجب أن تكون شركتك متأخرة في الفواتير (بدون فواتير مسبقة)
• يجب أن يكون الحد الأدنى للمبيعات الشهرية لشركتك 10000 دولار أمريكي أو مبيعات سنوية تبلغ 120 ألف دولار أمريكي
• لا يُطلب من شركتك أن تعمل في مجال الأعمال التجارية لأي فترة زمنية
• يجب أن تتمتع شركتك بالقدرة على إنشاء تقارير مالية (تقارير تقادم الحسابات مستحقة الدفع و A / P ، وما إلى ذلك)
• قد تتعرض شركتك لخسائر حالية و / أو تاريخية أو وضع عجز في صافي الأصول
مثالية كاندي